Банки и карты для путешественников

11.09.2017

Сегодня все больше людей осуществляют поездки заграницу. Для комфортного пребывания в чужой стране деньги, зачастую, хранятся на банковской карте. Это не только безопаснее, но и гораздо удобнее. Практически каждый российский банк имеет программы по выпуску специальных карт для путешественников с различными бонусами. Поэтому, прежде чем оформлять карту того или иного банка, не помешает тщательно ознакомиться с условиями и преимущества каждой из них (Кстаи о полезных банках, недавно мы писали о БКС https://turogator.ru/blog/sekonomit-do-10-v-puteshestviyah-i-pokupkah-na-ebay/)

Для того чтобы сравнение было объективным, главное, определиться с критериями. В нашем случае программы ведущих российских банков сравнивались по таким факторам:

  • Вид карты;
  • Лимиты снятия средств в месяц;
  • Условия снятия наличных в банкоматах других стран;
  • Наличие программы Priority Pass;
  • Включенная страховка;
  • Начисляемые мили и условия их использования;
  • Кэшбек за осуществленные покупки;
  • Цена карты и условия пользования ею.

*Следует отметить, что условия, предлагаемые банками по таким картам, постоянно меняются, поэтому необходимо следить за ними на официальных сайтах. Тем не менее, основные условия практически неизменны.

Сбербанк

Крупнейший российский банк предлагает для путешественников две программы, которые позволят комфортно пользоваться средствами на своей карте за рубежом – «Аэрофлот» и «Сбербанк Премьер».

Программа «Аэрофлот»

В рамках данной программы клиент может открыть три вида карт – Visa Classic, Visa Gold, Visa Signature, поэтому нужно детально рассмотреть, что дает владельцу та или иная карта.

Вид карты: Visa Classic.

  • Лимиты снятия в месяц: 1 500 000 рублей или 50 000 долларов США или 37 500 евро.
  • Условия снятия наличных:  1% от суммы.
  • Priority Pass: Не предоставляется.
  • Включенная страховка: Нет.
  • Начисляемые мили: 500 приветственных миль «Аэрофлота» + 1 миля за потраченные с карты 60 рублей, 1 доллар или евро. Потратить мили можно на билеты «Аэрофлота», альянса Sky Team и повысить класс обслуживания.
  • Кэшбек: по программе «Спасибо от Сбербанка» при покупке только у партнеров банка.
  • Цена карты: 900 рублей, 35 долларов или евро в год.

 

Вид карты: Visa Gold.

  • Лимиты снятия в месяц: 3 000 000 рублей или 100 000 долларов США или 75 000 евро.
  • Условия снятия наличных:  1% от суммы.
  • Priority Pass: Не предоставляется.
  • Включенная страховка: Медицинская страховка.
  • Начисляемые мили: 1000 приветственных миль «Аэрофлота» + 1,5 мили за потраченные с карты 60 рублей, 1 доллар или евро. Потратить мили можно на билеты «Аэрофлота», альянса Sky Team и повысить класс обслуживания.
  • Кэшбек: по программе «Спасибо от Сбербанка» при покупке только у партнеров банка.
  • Цена карты: 3500 рублей, 120 долларов или евро в год.

 

Вид карты: Visa Signature.

  • Лимиты снятия в месяц: 5 000 000 рублей или 170 000 долларов США или 125 000 евро.
  • Условия снятия наличных:  1% от суммы.
  • Priority Pass: Не предоставляется.
  • Включенная страховка: Медицинская страховка.
  • Начисляемые мили: 1000 приветственных миль «Аэрофлота» + 2 мили за потраченные с карты 60 рублей, 1 доллар или евро. Потратить мили можно на билеты «Аэрофлота», альянса Sky Team и повысить класс обслуживания.
  • Кэшбек: по программе «Спасибо от Сбербанка» при покупке только у партнеров банка.
  • Цена карты: 12 000 рублей, 250 долларов или евро.

Подробнее об условиях программы: https://www.sberbank.ru/ru/person/bank_cards/debet/aeroflot

 

Программа «Премьер»

Вид карты: Visa Platinum или World MasterCard Black Edition.

  • Лимиты снятия в месяц: 5 000 000 рублей или 170 000 долларов США или 125 000 евро.
  • Условия снятия наличных:  1% от суммы.
  • Priority Pass: Предоставляется.
  • Включенная страховка: Есть.
  • Начисляемые мили: 1000 приветственных миль «Аэрофлота» + 2 мили за потраченные с карты 60 рублей, 1 доллар или евро. Потратить мили можно на билеты «Аэрофлота», альянса Sky Team и повысить класс обслуживания.
  • Кэшбек: по программе «Спасибо от Сбербанка» при покупке только у партнеров банка.
  • Цена карты: карта оформляется бесплатно, если сумма средств на карте превышает 2 500 000 рублей обслуживание будет бесплатным, в противном случае – 2 500  рублей в месяц.

Подробнее об условиях программы: https://www.sberbank.ru/ru/person/sb_premier/paket_uslug

Картинки по запросу сбербанк премьер

 

ВТБ

Основной программой, которая позволит путешественнику комфортно распоряжаться своими деньгами, получая за это дополнительные бонусы, это «Привилегия» от ВТБ. Вот ее основные особенности.

Программа «Привилегия»

Вид карты: Visa Signature/World MasterCard Black Edition.

  • Лимиты снятия в месяц: 5 000 000 рублей.
  • Условия снятия наличных:  1% от суммы.
  • Priority Pass: предоставляется 8 проходов в бизнес-залы аэропортов, если:
    • в месяц прохода остаток на счетах и вкладах составляет от 1,5 млн. рублей;
    • либо остаток на счетах 750 000 рублей;
    • либо имеются транзакции по картам более 55 тыс. руб./мес.
      • Иначе каждый проход будет стоить 30$.
  • Включенная страховка: Есть, с покрытием ущерба до 100 000 долларов. В нее включаются супруг или супруга, а также до троих детей в возрасте от 1-го года до 18 лет. Страховка включает страхование от несчастного случая на время путешествия, медицинскую помощь, страхование гражданской ответственности, страхование на случай отмены поездки/задержки рейса, страхование багажа.
  • Начисляемые мили:  6000 приветственных миль за первую покупку + 4 мили за каждые потраченные 35 рублей. Сумма миль удваивается при покупке за рубежом или в иностранных интернет-магазинах. Двойная сумма миль также начисляется за 2 дня до Дня рождения и непосредственно в праздник. Их можно потратить на оплату авиа и железнодорожных билетов, а также на другие цели.
  • Кэшбек: 3,5% при покупках в России и 4% при покупках за границей.
  • Цена карты: бесплатно, если:
    • среднемесячные остатки по депозитам и текущим счетам равны 1 500 000 рублей или эквивалента в валюте;
    • остатки по накопительным и текущим счетам составляют 750 000 рублей или эквивалента в валюте, среднемесячный оборот по картам более 55 000 рублей или эквивалента в валюте.

Легче всего сделать «Привилегию» бесплатной ежемесячными поступлениями на Мастер-счёт в размере 120 000 рублей. В противном случае оформление карты стоит 2000 рублей и 500 рублей ежемесячно.

Подробнее об условиях программы: https://www.vtb24.ru/privilege/

 

Тинькофф Банк

Здесь представлено сразу три программы для путешественников, каждая из которых имеет свои преимущества.

Программа «OneTwoTrip»

Вид карты: World MasterCard.

  • Лимиты снятия в месяц: Не указан.
  • Условия снятия наличных:  Бесплатно, при условии снятия не меньше 3000 рублей, 90 рублей за трансакцию, если снимаемая сумма меньше.
  • Priority Pass: не предоставляется.
  • Включенная страховка: Нет.
  • Начисляемые мили:  Не начисляются.
  • Кэшбек: до 8% при оплате отелей, до 4% при оплате авиабилетов, до 2% при оплате билетов на поезд, 1% на остальные покупки. Бонусы можно тратить на оплату путешествий на сайте или в приложении OneTwoTrip.
  • Цена карты: бесплатно, при наличии открытого вклада, кредита наличными или при наличии на счете за расчетный период остатка не менее 30 000 рублей, иначе 99 рублей в месяц.

Подробнее об условиях программы: https://www.tinkoff.ru/cards/debit-cards/onetwotrip/

Картинки по запросу тинькофф OneTwoTrip

 

Программа «S7 Airlines»

В рамках этой программы клиент может оформить карту двух типов с немного различными условиями предоставляемых бонусов.

Вид карты: World MasterCard.

  • Лимиты снятия в месяц: Не указан.
  • Условия снятия наличных:  Бесплатно, при условии снятия не меньше 3000 рублей, 90 рублей за трансакцию, если снимаемая сумма меньше.
  • Priority Pass: Не предоставляется.
  • Включенная страховка: Нет.
  • Начисляемые мили:  3 мили за каждые 60 рублей покупки на s7.ru, 1,5 мили за другие покупки, если остаток на карте не менее 150 000 рублей, 1,25 мили в остальных случаях. Мили можно использовать при покупке авиабилетов S7 Airlines и альянса Oneworld.
  • Кэшбек: Нет.
  • Цена карты: бесплатно, при наличии остатка по карте в размере 150 000 рублей, или 190 рублей в месяц.

Картинки по запросу тинькофф s7 airlines

 

Вид карты: World MasterCard Black Edition.

  • Лимиты снятия в месяц: Не указан.
  • Условия снятия наличных:  Бесплатно, при условии снятия не меньше 3000 рублей, 90 рублей за трансакцию, если снимаемая сумма меньше.
  • Priority Pass: 2 бесплатных прохода в месяц в бизнес-залы при неснижаемом остатке 250 000 рублей.
  • Включенная страховка: Медицинская страховка с покрытием 50 000 долларов
  • Начисляемые мили:  4 мили за каждые 60 рублей покупки на s7.ru, 2 мили за другие покупки, если остаток на карте не менее 300 000 рублей, 1,5 мили в остальных случаях. Мили можно использовать при покупке авиабилетов S7 Airlines и альянса Oneworld
  • Кэшбек: Нет.
  • Цена карты: бесплатно, при наличии остатка по карте в размере 150 000 рублей, или 999 рублей в месяц.

Подробнее об условиях программы: https://www.tinkoff.ru/cards/debit-cards/s7-airlines/

 

Программа «All Airlines»

Вид карты: World MasterCard.

  • Лимиты снятия в месяц: Не указан.
  • Условия снятия наличных:  Бесплатно, при условии снятия не меньше 3000 рублей, 90 рублей за трансакцию, если снимаемая сумма меньше.
  • Priority Pass: не предоставляется.
  • Включенная страховка: Да.
  • Начисляемые мили:  1,5% от суммы за каждые 100 рублей покупки, если остаток на карте не менее 100 000 рублей, 1%  в остальных случаях. На мили начисляется 7% годовых. Мили можно использовать при покупке авиабилетов любых авиакомпаний.
  • Кэшбек: Нет.
  • Цена карты: бесплатно, при наличии на счете за расчетный период остатка не менее 100 000 рублей, или 299 рублей в месяц.

Подробнее об условиях программы: https://www.tinkoff.ru/cards/debit-cards/all-airlines/

Картинки по запросу тинькофф All Airlines

 

Альфа-Банк

Здесь, как и в Сбербанке путешественников могут заинтересовать две программы – Alfa Miles и пакет «Максимум+».

Программа «Alfa Miles»

В рамках этой программы, путешественник по миру имеет возможность выбрать один из трех типов карт, каждый из которых требует отдельного рассмотрения.

Вид карты: Visa Classic.

  • Лимиты снятия в месяц: 800 000 рублей.
  • Условия снятия наличных:  1% от суммы.
  • Priority Pass: Нет.
  • Включенная страховка: Да.
  • Начисляемые мили:  500 приветственных миль + 1 миля за каждые 30 рублей, 1 доллар, 0,8 евро покупки. Возможность докупить недостающие мили. Мили можно использовать при покупке авиабилетов, билетов на поезда, бронь отелей, аренду машин.
  • Кэшбек: Нет.
  • Цена карты:  599 рублей в год:
    • при остатке на накопительных счетах от 70 000 рублей;
    • расхода по картам свыше 20 000 рублей за месяц;
      • В противном случае 2987 рублей в год.

Подробнее об условиях: https://alfabank.ru/everyday/debit-cards/alfa-miles/#!/category=classic

Картинки по запросу Alfa Miles

 

Вид карты: Visa Signature Light.

  • Лимиты снятия в месяц: 1 500 000 рублей.
  • Условия снятия наличных:  1% от суммы, первые 2 операции в год бесплатны.
  • Priority Pass: Да
  • Включенная страховка: Медицинская страховка с покрытием 50 000 долларов.
  • Начисляемые мили:  1000  приветственных миль + 1,5 мили за каждые 30 рублей, 1 доллар, 0,8 евро покупки. Возможность докупить недостающие мили. Мили можно использовать при покупке авиабилетов, билетов на поезда, бронь отелей, аренду машин.
  • Кэшбек: Нет.
  • Цена карты:  3 500 рублей в год:
    • при остатке на накопительных счетах от 300 000 рублей;
    • расхода по картам свыше 40 000 рублей за месяц.
      • В противном случае 9488 рублей в год.

Подробнее об условиях: https://alfabank.ru/everyday/debit-cards/alfa-miles/#!/category=gold

Картинки по запросу Alfa Miles

 

Вид карты: Visa Signature.

  • Лимиты снятия в месяц: 3 000 000 рублей.
  • Условия снятия наличных:  1% от суммы, первые 4 операции в год бесплатны.
  • Priority Pass: Да.
  • Включенная страховка: Медицинская страховка с покрытием 150 000 долларов для владельца карты и 35 000 долларов для его родственников.
  • Начисляемые мили: 1000  приветственных миль + 1,75 мили за каждые 30 рублей, 1 доллар, 0,8 евро покупки. Возможность докупить недостающие мили. Мили можно использовать при покупке авиабилетов, билетов на поезда, бронь отелей, аренду машин.
  • Кэшбек: Нет.
  • Цена карты:  бесплатно, при условии:
    • остатка на накопительных счетах от 1 000 000 рублей и расхода по картам свыше 50 000 рублей за месяц;
    • при среднемесячном остатке на накопительных счетах 3 000 000 рубле.
      • В противном случае 36 000 рублей в год.

Подробнее об условиях: https://alfabank.ru/everyday/debit-cards/alfa-miles/#!/category=black

Картинки по запросу Alfa Miles

 

Пакет «Максимум+»

Вид карты: Visa Signature.

  • Лимиты снятия в месяц: 3 000 000 рублей.
  • Условия снятия наличных:  Бесплатно.
  • Priority Pass: Да + бесплатный трансфер из аэропорта и в аэропорт до 12 раз в год.
  • Включенная страховка: Медицинская страховка с покрытием 150 000 долларов для владельца карты и 35 000 долларов для его родственников.
  • Начисляемые мили:  1000 приветственных миль + 1,75 мили за каждые 30 рублей, 1 доллар, 0,8 евро покупки. Возможность докупить недостающие мили. Мили можно использовать при покупке авиабилетов, билетов на поезда, бронь отелей, аренду машин.
  • Кэшбек: Нет.
  • Цена карты:  Бесплатно, при выполнении таких условий:
    • сумма покупок по дебетовым картам больше 50 000 рублей в месяц + суммарный средний остаток на счетах в предыдущем календарном месяце выше 1 000 000 рублей;
    • суммарный средний остаток на счетах в предыдущем календарном месяце выше 3 000 000 рублей;
    • Получение зарплаты от 250 000 рублей в месяц на карту Альфа-Банка.
      • В противном случае 3 000 рублей в месяц.

 

Конечно, путешествия – это прекрасно и чтобы не омрачить себе поездку в другую страну, необходимо правильно подобрать платежную карту. Каждый сам делает свой выбор, что лучше – больший комфорт или низкая цена. Главное – заранее взвесить все преимущества и недостатки.

 


Найти отель или авиабилеты